10. UPRAVLJANJE RIZICIMA
10.2. Odnos investicija unutar portfelja
Investicija je kapital koji ulažemo u neki financijski podhvat i očekujemo povrat od te investicije tijekom vremena. Portfelj je naš ukupni kapital koji posjedujemo u kriptovalutama za trgovanje. Jedna jako bitna stvar kod portfelja je diverzifikacija. To znači da ulažemo u više različitih stvari, i nikada, apsolutno nikada ne ulazimo u trgovanje sa svime što posjedujemo. Takav način trgovanja je kockarskog mentaliteta i nije dugoročno održiva strategija. Može vam se posrećit par puta, ali kad-tad ćete nagaziti na minu i izgubiti.
Iznos investicija
Krenimo od iznosa s kojim želimo uložiti u trgovanje kriptovalutama. Ne ulažemo više nego smo spremni izgubiti. Pogotovo u početku dok još učimo, jer ništa nas ne može zaštititi od gubitka. Gubitak je dio ove igre, pogotovo u procesu učenja. Ukoliko uložimo onoliko koliko smo spremni izgubiti, lakše ćemo trgovati bez emocionalne vezanosti. Što ne znaći da smo spremni “prokockat sve”, ako smo ga spremni izgubit, nego, to znaći da smo uložili onoliko koliko ne mislimo vaditi dok ne uspijemo, i taj je novac trajno uložen u dugoročni razvoj naše vještine koju gradimo, a to je trgovanje kriptovalutama. Ukoliko trgujemo sa ciljem da se obogatimo, gubitak je neizbjezan, jer dolazimo u ovo sa krivim mentalnim stavom.
Kako promatrati portfelj
Često se ljudima javlja pitanje da li da gledaju vrijednost portfelja u bitcoinu ili dolaru/euru? Odgovor na to je gledati u onome što koristite kao bazu za trgovanje. Ukoliko trgujete s bitcoinom da bi kupovali i prodavali ostale kriptovalute s ciljem povećati bitcoin vrijednosti, tada gledate bitcoin i ne zamarate se s fiat vrijednosti njega jer vam je bitcoin temelji i cilj povećati ga. Ukoliko vam je cilj povećati vrijednost u dolar ili eura koji ste uložili tada trgujete tako da vam je baza dolar ili euro u odnosu na ostale kriptovalute u koje možete ulagati u dolar ili euru.
Sa druge strane, možete imati poseban portfelj gdje ciljate jedno i gdje drugo, budite kreativni sukladno vašim ciljevima što želite postići. Ova dva cilja je dobro kombinirati. Na primjer, sve dok bitcoin ne ostvari određenu vrijednost trgujete tako da vam je on baza i ne zamarate se sa njegovom fiat vrijednosti. U trenutku kada postigne željenu vrijednost i gledate za izlaz iz tržišta ili da očuvate tu fiat vrijednost, promijenite bazu koju pratite tako što sve bitcoine prodate i od tog trenutka vam on više nije bitan, nego samo dolar ili euro za koji ste ga prodali.
Upravljanje portfeljom
Kada imamo početni iznos portfelja s kojim upravljamo, vrijeme je da odlučimo kako ćemo ga koristiti. Ovo je striktno individualna stvar i kod svakog se često mijenja, ali naučit ćemo osnovno razmišljanje i graditi na njemu. Konzervativan omjer ulaganja investicija bi bio držati uvijek 80% svega u fiat novcu (ili USDT) dok 20% ulagati u bitcoin i ostale kriptovalute sa ciljem povečanja količine fiat novca. Srednje rizičan omjer investicija bi bio 50-50%. Dok visoko rizičan omjer investicija bio 20-80%. E sada, u početku sam se i ja zapito, zašto uopće držati išta u fiat novcu kada želim čim prije zaraditi nešto. Dokazalo se da nije dugoročno dobra strategija jer nemate kapitala za manevar tokom trgovanja.
Zamislite scenarij u kojem ste uložili 80% fiat novca u neku kriptovalutu npr. Bitcoin (ili nedo bog sve) jer ste uvjereni da će rasti. I taj se scenarij ne desi nego nastavi cijena padati ispod razine vašeg ulaza. U tom scenariju više nemate izbora nego samo gledati kako tone, čekati da dosegne dno, ustabili se i onda možda krene ili izaći sa gubitkom. Upravo to se dešava ljudima koji kockarskim mentalitetom ulaze u trgovanje sa kriptovalutama. Realno, koliko će ljudi stajati u negativnom ulaganju i gledati ga dok se ostale kriptovalute miču, stoga ih većina popusti, prihvati gubitak i ulaže daje. Često opet love cijenu i previsoko kupe i onda kada padne ispod njihovog ulaza, stvar se ponavlja.
Alternativa
S druge strane, sada ćemo pretpostaviti da ste educirani trgovac i savladali ovaj tečaj. Ušli ste u trgovanje i kupili neku kriptovalutu sa 5% cjelokupnog portfelja na naizgled savršenom ulazu. No međutim, nepredviđeno cijena još krene padati i radi dublju korekciju prije nego krene. Upravo se javila nova prilika za kupiti i dobiti niži prosjek za očekivani pomak ili prilika za lakši izlaz iz trgovanja ukoliko shvatimo da smo negdje pogriješili.
Omjer portfelja
Ukoliko koristimo na primjer omjer portfelja 50% u fiat novcu (ili USDT) i 50% imamo odvojeno za investiranje imamo dovoljno prostora za manevar. Prvih 50% u fiat novcu (ili USDT) ne diramo i koristimo isključivo u izvanrednim situacijama za kreativnost. Ostalih 50% odvojeno za investiranje raspodijelimo na manje dijelove npr. 5-10% ukupnog portfelja. Donosimo odluku da u određenu kriptovalutu nećemo ulagati više od tih 5-10% iznosa i da nećemo ulagati u više od recimo 5 kriptovaluta istovremeno. Na taj način imamo 2 ulaza u trgovanje po kriptovaluti; prvi kada mislimo da je ispravni ulaz, i drugi ako cijena padne niže da smanji prosjek ulaza.
Ukoliko i tada nešto pođe drastično po krivu, možemo koristiti portfelj fiat novca za kupiti još i na taj način smanjiti prosjek, te na prvom skoku izaći na nuli ili manjim gubitkom. Ovo je jedan od načina upravljanja rizikom. Omjere ulaganja možete prilagoditi kako mislite da je najbolje, ali imajte na umu temeljnu ideju, a to je imati dovoljno fiat novca (ili USDT) sastrane za biti kreativan.